Avnear : solution pour optimiser ses investissements en Assurance-vie et PER
Présentation
Nous permettons aux particuliers d’investir en assurance-vie et PER avec une sécurité renforcée grâce à l’intelligence artificielle.
Notre gestion Gradual Security® vise à améliorer la gestion du risque, et donc à optimiser le couple rendement/risque.
Les algorithmes que nous utilisons analysent des milliers de données financières afin de repérer et d’éviter les surévaluations du marché lorsqu’il s’agit d’investir l’argent de que clients versent sur des contrats d’Assurance-vie, de capitalisation et PER.
Cette automatisation permet à des milliers de particuliers et d'entreprises d’accéder à des stratégies de gestion de risque, auparavant réservées aux grandes fortunes ou family offices avec des investissements de plusieurs millions d’euros.
Fondateur(s)
Charley Arod, Directeur des investissements, a passé 10 ans en gestion privée chez BNP Paribas Banque Privée, où il a géré plus de 200 millions d'euros d'actifs.
Quentin Duquenne, Président, est responsable du développement commercial.
Thibault Duret, Directeur marketing et communication.
Jonathan Lascar, ancien Directeur de Bpifrance Le Hub, a dirigé le fonds d'investissement French Tech Accélération, doté de plus de 200 millions d'euros.
Positionnement
Nous combinons les deux modèles d'excellence.
D'une part, les robo-advisors innovants qui favorisent les ETF comme supports d'investissement, offrant des frais réduits et une meilleure performance comparée aux fonds traditionnels (mais qui investissent les capitaux en une seule fois : ce que nous améliorons)
D'autre part, les stratégies de gestion du risque utilisées par les family offices et les gestions de fortune, qui permettent d'investir de manière progressive à des prix avantageux tout en évitant les surévaluations du marché. (Cependant, ces stratégies sont généralement réservées à des patrimoines de plusieurs millions d'euros, rendant leur accès limité : ce que nous améliorons)
Business model
Modèle ARR : nous percevons des frais de gestion Gradual Security® annuels sur encours.
Traction
Oui, confidentiel à ne pas aborder car non significatif (lancement commercial 12 juin 2024).
Actuellement, nous gérons 2 millions d’euros d’encours, avec une prévision de 3 millions d’euros d’ici fin octobre. À titre de comparaison, le record de collecte d’un robo-advisor comme Yomoni était de 5 millions d’euros en une année complète.
Montant recherché
1,35M€ :
Structurer notre équipe pour améliorer nos services, l’expérience client, et absorber le flux commercial entant (Tech, Marketing, conseillers, administratif, conformité)
Développer l’offre B2B à destination des CGP/courtiers et autres prestataires qui souhaitent proposer des placements qui intègrent la technologie Gradual Security® à leurs clients pour leur offrir plus de résilience
Valorisation
Confidentiel (autour de 5M€)
Message aux investisseurs
Les discussions ont débuté en septembre, et nous sommes actuellement en phase de levée de 1,35 million d'euros, avec la participation de VC et Business Angels. Nous étudions toutes les propositions, en cherchant non seulement des fonds, mais aussi des synergies et une expertise complémentaire.